Page 55 - 4913

Банк має право проводити видаткові операції за рахунком клієнта юридичної
особи–резидента, відокремленого підрозділу, іноземного представництва, яке
відповідно до законодавства України зобов'язане сплачувати податки і збори,
нерезидента-інвестора, який є учасником угоди про розподіл продукції відповідно до
Закону України "Про угоди про розподіл продукції", фізичної особи - підприємця,
фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, починаючи з дати
отримання банком повідомлення-відповіді або корінця повідомлення органу державної
податкової служби про взяття рахунку на облік в органах державної податкової служби.
Банкам забороняється відкривати та вести анонімні (номерні) рахунки. Банки
зобов'язані на підставі офіційних документів або засвідчених в установленому
законодавством України порядку їх копій ідентифікувати клієнтів - власників рахунків /
представників власників рахунків / осіб, які відкривають рахунки на користь третіх осіб
у порядку, установленому законодавством України з питань запобігання легалізації
(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму.
Рахунок клієнту відкривається лише після його ідентифікації банком.
Банк здійснює розрахунково-касове обслуговування своїх клієнтів на підставі
відповідних договорів і своїх внутрішніх правил здійснення безготівкових розрахунків,
якщо ці правила відповідають вимогам цієї Інструкції, інших нормативно-правових
актів.
Банк не має права визначати та контролювати напрями використання коштів
клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його
права розпоряджатися коштами на власний розсуд.
Кошти з рахунків клієнтів банки списують лише за дорученнями власників цих
рахунків (включаючи договірне списання коштів згідно з главою 6 цієї Інструкції) або
на підставі розрахункових документів стягувачів
Загальні правила документообігу
Під час здійснення розрахунків можуть застосовуватись розрахункові документи
на паперових носіях та в електронному вигляді.
Інструкція встановлює правила використання під час здійснення розрахункових
операцій таких видів платіжних інструментів:
 меморіального ордера (додаток 1);
 платіжного доручення (додаток 2);
 платіжної вимоги-доручення (додаток 3);
 платіжної вимоги (додаток 4);
 розрахункового чека (додатки 5 та 6);
 акредитива (додаток 7);
 інкасового доручення (розпорядження) (додаток 24).
Клієнти банків для здійснення розрахунків самостійно обирають передбачені
цією главою платіжні інструменти (за винятком меморіального ордера) і зазначають їх
під час укладення договорів.
Банк перевіряє відповідність заповнення реквізитів розрахункових документів
клієнтів, крім інкасових доручень (розпоряджень), вимогам додатка 8 до цієї Інструкції:
- банк платника перевіряє заповнення таких реквізитів: "Платник", "Код
платника", "Рахунок платника", "Банк платника", "Код банку платника", а також "М.
П." та "Підписи платника" (якщо згідно з формою документа вимагається їх
заповнення);
- банк отримувача - заповнення таких реквізитів: "Отримувач", "Код
отримувача", "Рахунок отримувача", "Банк отримувача", "Код банку отримувача", а
також "М. П. отримувача" та "Підписи отримувача" (якщо згідно з формою документа
вимагається їх заповнення);

55