Page 70 - 4867

Задача 2
На основі наведених даних ( млн. EUR) скласти баланс комерційного банку та

проаналізувати дотримання нормативів капіталу, ліквідності та ризику :
1. Статутний фонд – 21; (П)

2. Каса – 17; (А)
3. Отримані від інших банків – 13; (П)

4. Строкові вклади фізичних осіб – 26; (П)

5. Кошти на кореспондентському рахунку в НБУ – 10; (А)
6. Основні засоби – 31; (А)

7. Поточні рахунки підприємств – 58; (П)
8. Кредити , надані іншим банкам – 64 (А)

9. Кредити , отримані від НБУ – 17; (П)
10. ФЕС – 25; (П)

11. Дебітори – 15;(А)

12. Резервний фонд – 11; (П)
13. Інвестиції в цінні папери – 21 ;(А)

14. Кредити, надані підприємствам – 13 (А)

Розв’язок

Активи банку: А = 17 + 10 + 31 + 64 + 15 + 21 + 13 = 171
Пасиви банку П = 21 + 13 + 26 + 58 + 17 + 25 + 11 = 171

Власні кошти – з пасиву: ВК = 21 + 25 + 11 = 57
Залучені кошти ( Кредити і депозити): ЗлК 26 + 13 = 39

Запозичені кошти ЗпК = 58 + 17 = 75

П = 57 + 39 + 75 = 171

Задача 3

Комерційний банк залучив строковий депозит у розмірі $ 1000 на термін з 22 травня до
15 липня під відсоткову ставку 15 % річних .

Необхідно розрахувати суми відсоткових платежів, використовуючи різні методи

визначення кількості днів.

Розв’язок
Порядок та результати розрахунків відсоткового доходу (І) за різними методами наведемо