Page 147 - 4792

- наявність сплаченого статутного фонду і гарантійного
фонду страховика;
- створення страхових резервів, достатніх для майбутніх
виплат страхових сум і страхових відшкодувань;
- перевищення фактичного запасу платоспроможності
страховика над розрахунковим нормативним запасом плато-
спроможності.
Кадрові обмеження стосовно фінансових установ вмі-
щені у вимозі ст. 7 Закону «Про фінансові послуги та держав-
не регулювання ринків фінансових послуг», що передбачає
право фінансової установи розпочати надання фінансових
послуг, тільки якщо професійні якості і ділова репутація пер-
соналу відповідають встановленим законом вимогам.
Для фінансових установ законодавством установлюється
особливий порядок фінансової звітності.
Особливе місце серед публічних обмежень фінансової
діяльності займають вимоги стосовно запобігання легалізації
(відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом. Згідно зі
ст. 18 Закону «Про фінансові послуги та державне регулю-
вання ринків фінансових послуг» фінансовим установам під
час здійснення (надання) фінансових послуг забороняється
вступати у договірні відносини з анонімними особами, від-
кривати і вести анонімні (номерні) рахунки. Фінансовим
установам забороняється вступати у договірні відносини з
клієнтами у випадку, якщо виникає сумнів щодо того, що
особа виступає від власного імені. Фінансова установа зо-
бов’язана ідентифікувати відповідно до законодавства Украї-
ни: клієнтів, які відкривають рахунки у фінансовій установі
та/або укладають договори про надання фінансових послуг;
клієнтів, які здійснюють операції, які підлягають фінансовому
моніторингу; осіб, уповноважених діяти від імені цих клієн-
тів.
У сфері надання фінансових послуг передбачені й інші
численні публічні обмеження, які неможливо відокремити від

150